+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Вправе ли запрашивать сведения о сотруднике банком

Вправе ли запрашивать сведения о сотруднике банком

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Условия раскрытия банками информации о клиенте

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Перечисление зарплаты в банк

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации.

Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства. Но банкам кажется другое. К примеру, банки, проверяя чистоту сделок, запрашивают документы по стандартным договорам, которые организации заключают уже на протяжении многих лет. По мнению клиентов, такие требования банков, как минимум, являются странными, а, как максимум — противоречат действующему законодательству.

В частности, например, в тех случаях, когда запрашиваемая информация составляет охраняемые законом сведения. Шпаргалка по статье от редакции БУХ. В настоящее время банки требуют у клиентов массу разнообразной документации, проверяя чистоту сделок.

Идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными, требуют Федеральный закон от Анализ Федерального закона от Действительно, порой банки требуют предоставления персональных сведений работников организаций, бухгалтерский баланс, сведения об уплаченных налогах и т.

Само собой, подобные запросы вызывают у клиентов массу негодования. Чтобы не быть голословными, приведем образец типичного письма, рассылаемого банками в адрес своих клиентов в целях соблюдения Федерального закона от Как мы видим, перечень документации весьма обширен, а в некоторых случаях он может оказаться еще больше.

Причем времени на подготовку и сдачу этих документов дается подчас слишком мало, что обусловливает еще большее недовольство клиентов и их справедливое возмущение. В связи с этим напрашивается логичный вопрос: имеют ли банки законное право требовать с клиентов все эти документы? Как поясняют сами банки, в подобных объемах документы ими запрашиваются не просто так. Это не их личная прихоть, а требования Федерального закона от Эти НПА обязывают кредитные организации идентифицировать не только самого клиента, но и проверять и фиксировать все совершаемые им сделки, которые банкам кажутся подозрительными.

И если клиента можно проверить на этапе открытия ему банковского счета, то проверить чистоту сделки банк может только на стадии совершения денежных расчетов.

Что конкретно говорится в данных нормативных документах? Например, ст. В их перечень входят документы удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица индивидуального предпринимателя. Также банком могут быть запрошены и иные документы, необходимые для исполнения требований законодательства.

Так, пп. При этом кредитная организация в правилах своего внутреннего контроля самостоятельно определяет количество и виды документов, которые она использует в целях определения финансового положения клиента. Кредитная организация в правилах внутреннего контроля может также самостоятельно определить и иной вид документов, которые могут быть использованы в целях определения деловой репутации клиента. Наконец, пп. Перечень таких сведений опять же не является исчерпывающим.

По крайней мере, законодательство никаких подобных ограничений не содержит, как не содержит и точный список документов, которые должны быть предоставлены по требованию кредитной организации. Получается, что банки вправе запрашивать абсолютно любую документацию и в любом объеме. Так ли это на самом деле? Какие документы могут запрашивать банки во исполнение требований закона о противодействии легализации преступных доходов? Любые документы, которые банки пропишут у себя в правилах внутреннего контроля.

И обычно это открытый перечень, так как изначально невозможно определить полный список документов, который может понадобиться для того, чтобы определить, осуществляется данная операция с целью легализации преступных доходов или нет. Могут ли банки требовать информацию, содержащую личные данные третьих лиц? Например, личные данные сотрудников фирмы-клиента банка? По закону банки обязаны идентифицировать представителя клиента включая единоличный исполнительный орган , выгодоприобретателя клиента.

А также принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарного владельца. Если это все физические лица а бенефициарный владелец — это только физлицо , и неважно, являются ли они сотрудниками фирмы или нет, то банки обязаны требовать информацию, содержащую их личные данные.

По некоторым данным сроки установлены, по другим - в нормативке написано, что банки устанавливают их сами. ЦБ считает нормальным сроком дней, обычно банки такие сроки и устанавливают. Если банк устанавливает большие сроки, ЦБ считает, что это сделано специально, чтобы помочь клиенту уклониться от процедур Федерального закона от Непредставление клиентом информации, необходимой для реализации кредитной организацией требований закона, может являться основанием для отказа в проведении операции.

Если банк отказал уже два и более раз — он обязан расторгнуть договор и закрыть счет клиента. Организация автоматически попадает в черный список, который ЦБ рассылается по банкам и велика вероятность, что такой организации больше ни один банк счет не откроет. Также банк может отключить систему дистанционного обслуживания Интернет-банк.

Тогда клиент сможет распоряжаться счетом только посредством подачи бумажных платежек, что не слишком удобно, когда клиент находится, например, во Владивостоке, а банк — в Москве. И даже если клиент принесет такую бумажную платежку, банк всегда сможет воспользоваться правом на отказ в проведении операции.

Итак, получается, банки не только вправе истребовать с клиентов документы, но это является их обязанностью. Если этого не делать, банк могут оштрафовать на значительную сумму. Ответственность банков установлена ст. По данной статье штрафы могут достигать 1 млн рублей, а деятельность банка может приостанавливаться на срок до 90 суток. Как следствие, у кредитного учреждения может быть отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Понятно, что банки пытаются обезопасить себя и стараются досконально проверять совершаемые клиентами расчеты.

Выходит, что направление клиентам писем о представлении информации - обычная практика кредитных учреждений, связанная с соблюдением законов РФ и требований Центробанка России.

То, что банки могут истребовать у своих клиентов практически ничем неограниченный объем документов, БУХ. Как нам рассказала главный специалист правового департамента АРБ Вероника Кинсбурская , закон не регулирует вопрос о том, какие именно документы и сведения подлежат истребованию у физических и юридических лиц в целях проверки их непричастности к экстремистской деятельности или терроризму. Также закон не определяет порядок проведения кредитными организациями проверок деятельности своих клиентов.

Что именно затребовать и как именно проверять клиентов, банк решает самостоятельно:. Точный перечень истребуемых у клиента документов и сведений, порядок проведения проверки клиента, в том числе процедура и сроки представления запрошенных документов в банк, а также порядок фиксирования полученной от клиента информации устанавливаются каждой кредитной организацией самостоятельно.

Они прописываются в правилах внутреннего контроля. Если у банка возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях отмывания доходов или финансирования терроризма, банк может запросить у клиента подробные сведения о целях деятельности клиента, деловой репутации, целях совершения конкретной операции и источниках происхождения денег.

Согласно п. Но при этом контролю подлежат и все прочие подозрительные операции. Проверка деятельности клиента и совершаемых им операций может проводиться при наличии у сотрудников банка субъективных подозрений в том, что конкретная операция осуществляется в целях отмывания доходов, или финансирования терроризма. Соответствующее право предоставлено банкам в п.

В случае непредставления клиентом информации, необходимой для его проверки, банк может заблокировать счет, приостановить расходную операцию, отказаться от заключения договора, или же расторгнуть договор банковского счета вклада с таким клиентом. Страдают во всей этой ситуации, конечно же, добросовестные клиенты, которые ведут торговую или производственную деятельность и никак не связаны с терроризмом и отмыванием денег.

Зачастую объем запрашиваемой банком информации оказывается настолько велик, что в назначенные сроки представить документы не получается чисто физически.

Как поступать в подобных ситуациях клиентам банков? Банки должны принимать соответствующие меры, чтобы предотвратить незаконные операции. Мы понимаем, что для этого они могут запрашивать практически любые документы и в любом количестве.

Бухгалтерам известны банки, которые требуют чрезмерно много. Если не представить документы в полном объеме, банк может закрыть расчетный счет. И тут кроется подвох: закрытие счета по такому основанию часто подразумевает повышенный тариф на вывод средств с расчетного счета в другой банк.

Можно, конечно, жаловаться в ЦБ РФ, а он уже будет определять, правомерен ли был запрос из банка или нет. Можно сделать вывод, что клиентам придется исполнять требования банков о представлении документов и информации. И если имеется такая возможность, документы лучше направлять в полном объеме и точно в срок. Если же такая возможность отсутствует, а банк требует все чаще и больше, разумнее не дожидаться закрытия счета и перейти на обслуживание в другую кредитную организацию.

Обновили ли вы программу? Завершение деятельности, как выбрать новый режим налогообложения, как оформить переход, сроки перехода. Мы используем файлы cookie, чтобы анализировать трафик, подбирать для вас подходящий контент и рекламу, а также дать вам возможность делиться информацией в социальных сетях.

Если вы продолжите использовать сайт, мы будем считать, что вас это устраивает. Пятова Статьи профессора Я. Соколова Учет в государственных муниципальных учреждениях Обязательная маркировка товаров ЕГАИС Маркировка изделий из натурального меха Маркировка лекарственных препаратов Маркировка обуви Маркировка табачных изделий Электронная ветеринарная сертификация.

Дарение Госрегистрация Договорная ответственность, обязательства Договоры с посредниками Документальное оформление Займы, кредиты Защита прав потребителей Купля-продажа, поставка Лицензирование, сертификация, СРО Оказание услуг Отношения с госорганами.

Ответственность Отношения с учредителями, корпоративные вопросы Подрядные работы Урегулирование споров, обращение в суд, арбитражная практика Аренда. Главная Материалы ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях. Бухгалтерский ДЗЕН подписывайтесь на наш канал. В настоящее время перечень запрашиваемой банками информации сравним разве что с данными, которые требует от компаний и ИП налоговая инспекция.

Темы: ФЗ , истребование документов , арест банковского счета. Рубрика: Проверки и ответственность , Правовое регулирование деятельности , Безналичные расчеты.

Подписаться на комментарии. Отправить на почту. Посмотреть последний выпуск Приобрести электронную версию Архив журнала Узнайте больше. Уже обновили "1С:Облачный архив".

Каждый банк сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления информации, которая составляет банковскую тайну. Специально для Банкир.

Многие предприниматели и физические лица могли наблюдать в интернете и средствах массовой информации бурное обсуждение вопроса блокировки счетов и приостановления банковских операций по счетам, даже если был осуществлен перевод денег на тысячу рублей.

Что такое легализация денежных средств, полученных преступным путем? Часто банки присылают клиентам запросы с просьбой пояснить хозяйственную операцию со ссылкой на Федеральный закон от Но естественно, у многих формулировки банка вызывают, скорее, вопросы, чем конкретные ответы. Ведь, естественно, в подавляющем большинстве случаев речь не идет о терроризме.

Под легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствам и иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем и полученным от таких видов преступлений, как незаконная торговля наркотиками, создание фирм-однодневок, финансовые мошенничества и другие действия.

Легализация преступных доходов представляет собой сложный процесс, включающий множество разнообразных сделок, совершаемых разнообразными методами. Создание условий для безопасного и комфортного потребления; создание условий для безопасного инвестирования в легальный бизнес. Поэтому банки и запрашивают дополнительную информацию. Какую информацию может запрашивать Росфинмониторинг? В законе от Нужно сообщать в Росфинмониторинг о сделках с движимым имуществом на сумму руб.

Например, если покупатель — физическое или юридическое лицо — приобретает в ювелирном магазине изделия на сумму руб. Кроме этого, если сумма по сделке купли-продажи недвижимости равна или превышает 3 млн руб. Квалификация операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации, как предоставленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях.

Приходя в банк, клиент сталкивается с тем, что банк запрашивает много дополнительной информации. Нужно и предоставить документы, и заполнить анкету, и т. За этим скрываются правила и процедуры идентификации и верификации проверки клиентов в банковской деятельности для оценки рисков, связанных с ними. Их цель — предотвращение отмывания денег и иной незаконной деятельности. Суть в том, что банки должны как можно лучше понимать бизнес своего клиента: чем он занимается, на каких рынках работает, с какими категориями клиентов и поставщиков взаимодействует, какие имеет обороты и т.

Существует и упрощенная идентификация в следующих случаях:. Также есть операции, которые вообще не подлежат идентификации:. Перечень исключений — товаров и услуг, на операции с которыми не распространяется освобождение от идентификации, устанавливает Правительство РФ; покупка физлицом валюты на сумму эквивалент не более 40 руб. То же самое, но с применением физлицом электронных средств расчетов на сумму эквивалент до руб. Но с года ужесточены требования к бенефициарам и теперь необходимы:.

Каким образом конкретно банки устанавливают информацию о бенефициарах? Тут все просто, банки используют отлаженные механизмы:. А вот если клиент не предоставит информацию о бенефициаре, то банк может или не пропустить операцию, или же приостановить операции по счетам. К таким операциям относятся:. Также банк проверяет следующие признаки:. К рискам будут относиться также операции:. Таким образом, не следует бояться блокировки руб.

Перечень рискованных операций четко определен и банки действуют в соответствии со строгими стандартами. Банки Банки как контролеры Блокировка счетов Криптовалюта Новости банков Платежные системы, пластиковые карты Посмотреть еще Директору Банкротство юридических лиц Малый бизнес Регистрация, реорганизация и ликвидация фирм Субсидиарная ответственность Экономика России Посмотреть еще 9. Важное Государственные пенсии Самозанятые Налоговые проверки Налоговые споры Электронные трудовые книжки.

Перейти в рубрикатор. Смотреть все рубрики. Мой профиль Избранное Клерк. Премиум Клерк. Бизнес Личный блог. Наведи порядок в сверке с налоговой за две минуты в СБИС. Не сейчас. Пользовательское соглашение Правила использования материалов. У компаний и физических лиц возникает целый ряд вопросов. Привилегия права. Подтвержденный профиль.

Как привлекают к субсидиарке главного бухгалтера И руководителя за манипуляции с документами и отчетностью. Верните Налог. Как вернуть налог с покупки квартиры?

Мы знаем! Верните до рублей за покупку квартиры, не выходя из дома. Подборка полезных мероприятий Разместить.

Отказ банку о предоставлении информации о сотруднике

Каждый банк сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления информации, которая составляет банковскую тайну.

Специально для Банкир. Каждый банк в процессе своей деятельности сталкивается с проблемами взаимодействия с правоохранительными органами по вопросам предоставления в том или ином виде информации, которая в соответствии со ст. Понятие банковской тайны раскрывается ГК РФ и включает в себя тайну банковского счета вклада , операций по ним, а также сведений о клиенте.

Несколько сужено понятие банковской тайны Законом. Он относит к таковой только сведения об операциях, счетах вкладах клиентов и корреспондентов банка. Таким образом, ГК и Закон в совокупности к банковской тайне относят любые сведения о счетах вкладах , об операциях по ним, а равно как и любые сведения о клиенте, ставшие известными банку в рамках договора банковского счета вклада.

Правоохранительные органы к каковым в данной работе автор относит органы предварительного следствия; органы внутренних дел при осуществлении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению налоговых преступлений зачастую обращаются в банки с запросами о представлении сведений о движении денежных средств по счетам клиентов, о представлении информации о лицах, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, о представлении документов их копий , содержащихся в сформированном юридическом деле клиента, о предоставлении персональных данных лиц, снимавших наличные денежные средства со счетов, о предоставлении платежных документов их копий.

Все запросы условно можно разделить на три группы:. В связи с чем единая правоприменительная практика при взаимодействии банков и правоохранительных органов, не смотря на длительность существования норм о банковской тайне ГК и Закона, отсутствует. Запросы правоохранительных органов об операциях и счетах, а также иной информации, ставшей известной банку в рамках договора банковского счета вклада. Для удобства изложения в данной работе условно ограничимся сведениями о движении денежных средств по счету клиента.

Данные запросы в силу прямого указания ст. При предоставлении подобной информации основное количество спорных вопросов между банками и правоохранительными органами возникает при определении объема предоставляемой информации. Как правило, правоохранительные органы в своих запросах указывают на необходимость предоставления сведений о движении денежных средств по счетам клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа.

Закон, указывая на обязательность предоставления справок по операциям и счетам клиентов, прямо не оговаривает их содержание и объем предоставляемой информации. Однако, поскольку все вышеперечисленные сведения являются обязательными реквизитами платежных документов, на наш взгляд, у банка отсутствуют правовые основания для отказа в предоставлении подобной информации либо ее сокрытии. Это также можно отнести и к необходимости предоставления сведений о лицах, снимавших наличные денежные средства с расчетных счетов по чекам.

Из правоприменительной практики можно проиллюстрировать такой пример. В банк поступил запрос за подписью следователя регионального УВД со ссылкой на конкретное расследуемое уголовное дело и с согласием прокурора о необходимости предоставления сведений о движении денежных средств по счету клиента с указанием наименования, номеров счетов и ИНН контрагентов, БИК банков контрагентов, расшифровкой назначения платежа.

В силу ограниченных возможностей программного обеспечения в данный момент для банка было невозможно сформировать выписку по счету клиента с указанием всех необходимых реквизитов. Выписка по счету была предоставлена правоохранительному органу в ограниченном виде. В отношении должностного лица, подписавшего ответ на запрос, был составлен протокол об административном правонарушении по ст.

Решением мирового судьи должностное лицо было привлечено к административной ответственности. Дальнейшее обжалование указанного решения результатов не принесло.

Запросы правоохранительных органов о предоставлении документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета вклада.

Статьей 26 Закона предусмотрена обязанность кредитной организации выдавать справки по операциям и счетам юридических лиц. При этом Законом не предусмотрена возможность выдачи кредитной организацией по запросам правоохранительных органов каких-либо документов. Согласно ст. В силу ст. В соответствии со ст. Запросы правоохранительных органов о предоставлении копий документов, содержащих информацию об операциях и счетах, а также иную информацию, ставшую известной банку в рамках договора банковского счета вклада.

Нередки случаи, когда правоохранительные органы, не желая или не имея возможности получить решения суда на производство выемки документов, содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, а может быть и просто по незнанию законодательства, направляют в банк запросы с требованиями о предоставлении именно копий таких документов.

Во-первых, копии документов, в силу ст. При этом доказательства, полученные с нарушением требований УПК РФ, являются недопустимыми, не могут быть положены в основу обвинения, а также использоваться для доказывания любого из обстоятельств, предусмотренных ст. В силу чего положения Определения Конституционного суда от Из практики можно привести следующий пример. Следователь УВД города направил в банк запрос о необходимости предоставления заверенных копий платежных поручений клиента на перечисление определенных сумм.

Банком было отказано в предоставлении копий таких документов. Следователь, с согласия прокурора, обратился повторно с запросом копий документов, подчеркнув в запросе, что представление копий документов не может быть приравнено к представлению их подлинников, в связи с чем решения суда о производстве выемки в данном случае не требуется. В случае не исполнения запроса было обещано применить к банку меры административной ответственности. Прокуратура дала четкий ответ, что документы, содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, независимо от того подлинники это или копии, могут быть получены следователем от банка только на основании решения суда о производстве выемки.

В отношении следователя прокуратурой вынесено представление о привлечении его к дисциплинарной ответственности за нарушение уголовно-процессуального законодательства при расследовании уголовного дела. Аналогичной позиции придерживаются и специалисты Управления правового обеспечения банковской деятельности Центрального банка Российской Федерации. На практике всегда лучше индивидуально подходить к возможности раскрытия информации, составляющей банковскую тайну, правоохранительным органам.

С одной стороны банку и его должностным лицам за не предоставление информации законно затребованной правоохранительным органом грозит административная ответственность. С другой стороны, согласно ст. Так предусмотрена уголовная ответственность ст. ГК РФ устанавливает, что в случае разглашения банком сведений, составляющих банковскую тайну, клиент, права которого нарушены, вправе потребовать от банка возмещения причиненных убытков п.

Так же ст. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии. Мероприятия Организаторы Условия. Главная Публикации О раскрытии сведений, составляющих банковскую тайну, по запросам правоохранительных органов. Автор: Ф. Цветков Попытаемся разобрать каждый вид запроса правоохранительных органов о предоставлении информации.

На наш взгляд подобные запросы не подлежат исполнению по следующим основаниям. Оценить: 7 4. Сейчас на главной. Занятное дело. Какие облигации спасут от обесценения рубля. Разбор Банки. Как защититься от списания денег по липовой доверенности. Глас народа. Как Банки. Комментарии: 5 Баба Люба.

Иначе никак не могу объяснить такую вольную трактовку законов. Разрешение суда нужно только при выемке по вкладу физика!!!

Учите матчасть - ст. Клоун - комментатор, до конца даже не прочёл, стало всё ясно. Мне кажеться в данном документе четко прописано, что "матчасть" должна применяться в конкретном контексте, а "Баба Люба" - клоун. В моей практике был случай, когда мы добились возврата документов, которые были изъяты в ходе выемки без решения суда. При этом Генпрокуратура, в которую мы обращались с жалобой, подтвердила, что изъятие документов должно было происходить только по решению суда.

В результате должностные лица, проводившие выемку, были привлечены к дисциплинарной ответственности, а документы возвращены нам как доказательсва, изъятые с нарушением Закона ненадлежащие доказательства. А еще "Бабе Любе" ко всему прочему не лишним было бы почитать п. Вопрос к Автору: банком было подано заявление в правоохранительные органы о совершении в отношении него мошенничества и по делу банк был признан потерпевшим. Суд отказал в ходатайстве следователя о разрешении производства выемки документов содержащих информацию о счетах клиента мотивируя это тем, что если банк является потерпевшим по делу то судебного разрешения на выемку документов не требуется.

Это правильно? Вход Регистрация. Ответственность за оценки, информацию и факты, изложенные в комментариях, несут авторы комментариев.

Администрация Bankir. Ru оставляет за собой право удалять комментарии в соответствии с Правилами модерации комментариев.

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Здравствуйте, скажите пожалуйста,постоянно звонят сотрудники банков ,с отдела взыскания , и просят предоставить информацию о сотрудниках. Может ли работодатель отказать банку в предоставлении этой информации? Персональный данные Вы не имеете право предоставлять.

При передаче персональных данных работника работодатель должен соблюдать следующие требования: не сообщать персональные данные работника третьей стороне без письменного согласия работника, за исключением случаев, когда это необходимо в целях предупреждения угрозы жизни и здоровью работника, а также в других случаях, предусмотренных настоящим Кодексом или иными федеральными законами; не сообщать персональные данные работника в коммерческих целях без его письменного согласия ст.

В соответствии со ст. Оцените ответ. Консультируйтесь с юристом онлайн. Спросить юриста. Категории Общие вопросы Отказ банку о предоставлении информации о сотруднике Здравствуйте, скажите пожалуйста,постоянно звонят сотрудники банков ,с отдела взыскания , и просят предоставить информацию о сотрудниках.

Консультация юриста онлайн. Ответы юристов 2. Общаться в чате Бесплатная оценка вашей ситуации. Платонов Олег. Печеницын Александр. А мне вот интересно… с чего вдруг Вы вообще должны хоть что то предоставлять в банк?

Все услуги юристов в Москве. Раздел совместно нажитого имущества. Возврат бракованного товара. Гарантия лучшей цены — мы договариваемся с юристами в каждом городе о лучшей цене. Посмотреть все услуги. Правомерно ли требование о предоставлении информации сотруднику статистики? Правомерен ли отказ в предоставлении информации должностным лицом? Отказ в предоставлении информации о товаре. Отказ в предоставлении информации об экспертизе товара. Насколько правомерны действия чиновников при отказе в предоставлении информации адвокатам?

Новое в журнале Правовед. Что важно для этого самого развития бизнеса? Какие механизмы позволяют преодолевать ловушки?

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Заключение специалиста // РОДНОЙ РЕГИОН
Наверное, каждый, кто когда—то брал кредит или является HR-ом, сталкивался с такой ситуацией, когда представители банка звонят работодателю и запрашивают информацию о сотруднике организации.

Должен ли работодатель давать информацию о работнике по звонку из банка? Как и куда жаловаться на совкомбанк по поводу телефонного террора? Федеральный закон от Работодатель не обязан давать информацию о своём работнике - ст. Обработка персональных данных допускается в следующих случаях:.

Работодатель не только не должен, но и не вправе сообщать кому бы то ни было информацию о своих работниках по телефону.

В соответствии со ст. Лица, получающие персональные данные работника, обязаны соблюдать режим секретности конфиденциальности. Данное положение не распространяется на обмен персональными данными работников в порядке, установленном настоящим Кодексом и иными федеральными законами;. На действия банка можно обратиться с соответствующей жалобой в Центробанк его территориальное подразделение , а также в прокуратуру.

Работодатель может сообщить о том, что такой работник работает. Но банк не вправе разглашать банковскую тайну. На основании ст. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов. Работодатель не вправе давать информацию о работнике третьим лицам, банк в этом случае ни каких привилегий не имеет. Операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Давать какие либо сведения о своих работниках по телефону тем более Вы не имеете права Федеральный закон от В настоящее время в Думу внесен на рассмотрение законопроект об ограничении банков в количестве телефонных звонков и запрете разглашать сведения о должнике посторонним лицам или организациям.

Пока согласно Закона о потребительском кредитовании банкам предоставлено такое право предпринимать меры такие, как звонки для передачи информации для должника по контактным телефонам, указанным заемщиком в момент оформления кредитного договора. И банки злоупотребляют таким правом. В жалобе в прокуратуру укажите, что звонки в течение дня происходят значительное количество раз и мешают нормальному производственному процессу.

Требования банка о предоставлении информации о сотрудниках не основаны на законе, но несмотря на отказ предоставить такую информацию, звонки продолжаются. Вы как руководитель предприятия не давали своего согласия работнику для предоставления служебного телефона в качестве контактного. Статья Рассмотрение и разрешение в органах прокуратуры заявлений, жалоб и иных обращений [Закон "О Прокуратуре РФ"] [Статья 10] 1. В органах прокуратуры в соответствии с их полномочиями разрешаются заявления, жалобы и иные обращения, содержащие сведения о нарушении законов.

Решение, принятое прокурором, не препятствует обращению лица за защитой своих прав в суд. Решение по жалобе на приговор, решение, определение и постановление суда может быть обжаловано только вышестоящему прокурору. Поступающие в органы прокуратуры заявления и жалобы, иные обращения рассматриваются в порядке и сроки, которые установлены федеральным законодательством.

Ответ на заявление, жалобу и иное обращение должен быть мотивированным. Если в удовлетворении заявления или жалобы отказано, заявителю должны быть разъяснены порядок обжалования принятого решения, а также право обращения в суд, если таковое предусмотрено законом. Прокурор в установленном законом порядке принимает меры по привлечению к ответственности лиц, совершивших правонарушения.

Запрещается пересылка жалобы в орган или должностному лицу, решения либо действия которых обжалуются. При обнаружении нарушений закона ст. В случае, если в деяниях должностных лиц, допустивших нарушения законов, содержится состав преступления или административного правонарушения, в зависимости от характера нарушения закона прокурор выносит мотивированное постановление о возбуждении уголовного дела или постановление о возбуждении дела об административном правонарушении ст.

Не знаю есть такой закон или нет сколько раз в день может звонить банк из за просрочки, и может ли он звонить каждый день? Согласно закону "О потребительском кредите займе " кредиторы не имеют права звонить вам в рабочие дни в период с 22 до 8 часов по местному времени и в выходные и нерабочие праздничные дни с 20 до 9 часов по местному времени. Также они не вправе совершать действия, направленные на возврат задолженности, с намерением причинить вред заемщику, а также злоупотреблять правом в иных формах.

Если они нарушают закон - обратитесь в прокуратуру. Не пропустите самое важное, что происходит в Интернете. Подписаться Не сейчас. Работодатель Куда жаловаться на работодателя Телефонные звонки из банков Банк звонит работодателю Работодатель и работник. Консультация по Вашему вопросу. Юрист Калашников Владимир Валентинович.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Федеральном законе в ред. Федерального закона от Вам помог ответ: Да Нет. Юрист Кандакова Анастасия Валерьевна. Обработка персональных данных допускается в следующих случаях: 1 обработка персональных данных осуществляется с согласия субъекта персональных данных на обработку его персональных данных".

Юрист Берестов Сергей Николаевич. Иначе им будет нарушен Федеральный закон от Юрист Седельников С. Станислав, добрый день! Юрист Сергеев Олег Сергеевич. Юрист Васфиев Марат Фанирович.

Статья 7. Конфиденциальность персональных данных [Закон РФ "О персональных данных"] [Глава 2] [Статья 7] Операторы и иные лица, получившие доступ к персональным данным, обязаны не раскрывать третьим лицам и не распространять персональные данные без согласия субъекта персональных данных, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Юрист Соболевская Любовь Александровна. Телефонный террор банка сможете прекратить только подав жалобу в прокуратуру. Юрист Лигостаева Антонина Васильевна. Станислав, жалобу пишите на имя прокурора. Он разберётся в этом вопросе. Статьи законодательства, упомянутые юристами в ответах: Трудовой кодекс Российской Федерации Статья Передача персональных данных работника.

Уголовно-Процессуальный кодекс Российской Федерации Статья Адвокат Шевченко Ольга Павловна. Адвокат Чередниченко Владислав Александрович на сайте. За звонки ответственности нет, поэтому рекомендую сменить номер телефона. Бесплатный вопрос юристам онлайн Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните, юрист Вам поможет:.

Бесплатный многоканальный телефон 8 Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 , юрист Вам поможет.

Вправе ли банк требовать от работодателя сведения о работнике?

Должен ли работодатель давать информацию о работнике по звонку из банка? Как и куда жаловаться на совкомбанк по поводу телефонного террора? Федеральный закон от

Здравствуйте, скажите пожалуйста,постоянно звонят сотрудники банков ,с отдела взыскания , и просят предоставить информацию о сотрудниках. Может ли работодатель отказать банку в предоставлении этой информации? Персональный данные Вы не имеете право предоставлять.

Акция месяца 8 20 Активировать демодоступ. Потратьте минуту на регистрацию, чтобы скачать файл и получить полный доступ к любым шаблонам документов для юротдела. Все образцы на нашем сайте составлены инхаусами крупных компаний и сотрудниками топовых юридических фирм. На этой неделе специальный подарок: сборник образцов, которые нельзя скачать в интернете. Подготовлен юристами для юристов. Вы нашли ответ на свой вопрос на профессиональном сайте для юристов-практиков. Сейчас на нашем сайте 70 тысяч ответов на повседневные вопросы юристов и мы публикуем новые каждый день.

Автор: электронный журнал «Зарплата». Источник: Главбух. Персональные данные. Любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу, признается персональными данными (п. 1 ст. 3 Федерального закона от № ФЗ «О персональных данных», далее — Закон № ФЗ). К персональным данным относятся фамилия, имя, отчество, год, месяц, дата и место рождения, адрес, семейное, социальное и имущественное положение, образование, профессия, доходы и другая информация о конкретном человеке. Размер заработной платы, выплачиваемой работнику, относится к е.

Допускается ли предоставление банкам сведений о работнике

Многие предприниматели и физические лица могли наблюдать в интернете и средствах массовой информации бурное обсуждение вопроса блокировки счетов и приостановления банковских операций по счетам, даже если был осуществлен перевод денег на тысячу рублей. Что такое легализация денежных средств, полученных преступным путем? Часто банки присылают клиентам запросы с просьбой пояснить хозяйственную операцию со ссылкой на Федеральный закон от Но естественно, у многих формулировки банка вызывают, скорее, вопросы, чем конкретные ответы. Ведь, естественно, в подавляющем большинстве случаев речь не идет о терроризме. Под легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствам и иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем и полученным от таких видов преступлений, как незаконная торговля наркотиками, создание фирм-однодневок, финансовые мошенничества и другие действия.

О раскрытии сведений, составляющих банковскую тайну, по запросам правоохранительных органов

Должен ли работодатель предоставлять банкам информацию о работнике, который собирается оформить кредит в частности, сведения о размере заработной платы? Трудоустраиваем на работу нового работника работодатель принимает на себя обязанность по защите полученных его персональных данных. При приеме на работу сотрудник должен быть ознакомлен с соответствующим Положением, в котором определяются права и обязанности сторон в области их защиты. Персональные данные — это любая информация, прямо или косвенно относящаяся к определенному физическому лицу субъекту персональных данных п. К персональным данным закон, в частности, относит:. Работодатель не вправе без письменного согласия самого работника сообщать их третьей стороне. Исключением являются случаи, когда это необходимо для предупреждения угрозы жизни и здоровью работника, а также в других случаях, прямо установленных Трудовым кодексом РФ далее — ТК РФ и иными федеральными законами ст. К таким случаям, в частности, можно отнести обязанность работодателя предоставить персональные данные, в объеме, необходимом для исполнения судебным приставом служебных обязанностей в соответствии с законодательством Российской Федерации об исполнительном производстве.

Что надо знать про 115-ФЗ, запросы банков и Росфинмониторинга

Режим банковской тайны. Российское законодательство не содержит общего определения охраняемой законом информации.

Работник решил взять кредит. Готовые ответы на запросы банка

Вопрос: К нам в организацию иногда поступают телефонные звонки от сотрудников банка с целью проверки, работает у нас конкретный работник или нет. Можем ли мы предоставлять такую информацию по телефону?

.

.

Комментарии 3
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Аполлинария

    Этот фофан все знает и гонит контент по всему что только можно. Вась не тупи и занимайся своей узкой специализацией. Че буробмшь про отказ и лишение сразу. Бля почитай процедуру.

  2. Наум

    Ч. 2 ст. 182 гласит, что личный обыск может быть произведён без соотв. постановления при наличии достаточных оснований полагать, что лицо, находящееся в помещении, в котором производится обыск, скрывает при себе предметы или документы, которые могут иметь значение для УД. При этом нигде не сказано, что защитник имеет иммунитет от СД. Защитник как правило оказывает юридическую помощь, а не занимается укрывательством доказательств

  3. barkgestaiskim

    Все было просчитано и запрограммировано ещё на много раньше?

© 2018-2021 mpaycard.ru